Finanzgesundheits-Score
Ein Score von 100 Punkten aus Liquidität, Rentabilität, Cashflow, Verschuldung, Inkassoqualität und finanzieller Compliance, bewertet nach Branche.
AI CFO
Laden Sie Ihre Dokumente hoch – AI CFO erstellt das Finanzbild Ihres Unternehmens.
Ein Finanzassistent für KMU, der Summen- und Saldenlisten, E-Rechnungen, Kontoauszüge und Steuerdokumente an einem Ort bündelt und Finanzgesundheit, Liquidität und Risiken aus geprüften Daten berechnet.
Was ist AI CFO?
In den meisten KMU besteht das Finanzbild aus einer Summen- und Saldenliste, die am Monatsende vom Steuerberater kommt; Liquidität, Forderungen, Steuern und Risiken bleiben in verstreuten Dokumenten. AI CFO bündelt diese Dokumente an einem Ort. Sobald Summen- und Saldenlisten, E-Rechnungen, Kontoauszüge sowie Umsatzsteuer- und Sozialversicherungsbescheide hochgeladen sind, erkennt das System jedes Dokument, ordnet es der richtigen Periode zu, sortiert Duplikate aus und gleicht Bankbewegungen mit Rechnungen ab.
Sind die Daten vollständig, erhält die Geschäftsführung einen Finanzgesundheits-Score von 100 Punkten, Liquiditäts- und Rentabilitätskennzahlen, eine 90-Tage-Liquiditätsübersicht und Warnungen zu ungeklärten Buchungen. Alle Zahlen werden regelbasiert aus den hochgeladenen Dokumenten berechnet; KI wird nur genutzt, um diese geprüften Zahlen zu erläutern und Fragen zu beantworten.
Welche Probleme es löst
- Verstreute DatenDie Saldenliste liegt beim Steuerberater, Rechnungen im E-Rechnungsportal, Auszüge bei der Bank, Bescheide im E-Mail-Postfach. Alles kommt auf einem Bildschirm zusammen.
- Unsichtbare RisikenBankabgänge ohne Gegenbuchung, unbezahlte Steuern und überfällige Forderungen werden automatisch markiert.
- Dokumente in der falschen PeriodeJedes Dokument wird nach seinem eigenen Datum dem richtigen Monat zugeordnet. Wird dieselbe Rechnung zweimal hochgeladen, zählt sie nicht doppelt.
- Schwer lesbare ZahlenSaldenliste und Bilanz werden zu Zusammenfassungen, Scores und Grafiken, die die Geschäftsführung versteht.
- Abstimmungsaufwand mit dem SteuerberaterEine Frage zu einer Buchung geht mit einem Klick samt zugehörigem Datensatz an den Steuerberater.
In vier Schritten vom Dokument zur Entscheidung
- 1 · HochladenSummen- und Saldenlisten, E-Rechnungen und E-Archiv-Belege, Kontoauszüge, Umsatzsteuer- und Sozialversicherungsbescheide, Steuerzahlungsbelege und Lohnabrechnungen per Drag-and-drop hinzufügen.
- 2 · AI CFO ordnetJedes Dokument wird nach Typ erkannt und der richtigen Periode zugeordnet; Duplikate und periodenfremde Belege werden aussortiert. Bankbewegungen werden automatisch mit Rechnungen und Steuerzahlungen abgeglichen.
- 3 · Datenbereitschaft prüfenBevor ein Score entsteht, prüft das System, ob die Pflichtdokumente der Periode vollständig sind, und listet Fehlendes einzeln auf. Mit unvollständigen Daten wird nicht geschätzt.
- 4 · EntscheidenFinanzgesundheits-Score, Kennzahlenkarten, Liquiditätsübersicht, Risikodatensätze und PDF-/Excel-Berichte per Klick stehen bereit. Ihre Fragen können Sie dem AI-CFO-Assistenten stellen.
Wichtige Funktionen
Dokumentenzentrale
Dokumente per Drag-and-drop hinzufügen; Typ, Periode und Betrag werden automatisch gelesen, Duplikate und periodenfremde Belege werden aussortiert, ohne gelöscht zu werden.
Ein Score entsteht nur, wenn die Pflichtdokumente der Periode vollständig sind; Fehlendes wird mit Dokumentnamen angezeigt.
Bankabstimmung
Bankbewegungen werden mit Rechnungen, Steuer- und Sozialversicherungszahlungen abgeglichen; Buchungen ohne Gegenstück werden als Warnung angezeigt.
Finanzanalyse
GuV-Wasserfall, Bilanz und Working Capital, Liquiditätsgrad, Forderungsalter und Zahlungsziel auf einer Seite.
Inhaberzusammenfassung, detaillierter CFO-Bericht, Cashflow, Steuern und Sozialversicherung, Rentabilität und Förderungen; monatlich, 3, 6, 12 Monate oder jährlich; PDF und 16-seitige Excel-Datei.
Risiken und Datensätze
Jedes Risiko wird als Datensatz geöffnet; der Status wird verfolgt, Notizen werden ergänzt, es kann per Klick an den Steuerberater gehen, und jeder Schritt wird protokolliert.
AI-CFO-Assistent
Beantwortet Fragen wie „Warum ist die Liquidität diesen Monat gesunken?“ mit den geprüften Zahlen des Unternehmens; erfindet keine Zahlen und antwortet bei fehlenden Daten mit „keine Daten“.
Für wen
KMU-Inhaber und Geschäftsführer
Wer Liquidität, Rentabilität und Risiken des Unternehmens ohne eigenes Finanzteam auf einem Bildschirm sehen möchte.
Finanz- und Buchhaltungsverantwortliche
Wer Monatsabschlusskontrollen, Bankabstimmung und Managementberichte beschleunigen möchte.
Gruppen mit mehreren Unternehmen
Wer Gruppengesellschaften über ein Konto mit unternehmensbezogenen Berechtigungen verfolgen möchte.
Steuerberater
Wer Fragen der Mandanten zusammen mit dem zugehörigen Datensatz erhalten und beantworten möchte.
Die Zahlen bestimmen die Dokumente, nicht die KI.
Regelbasierte Berechnung
Alle Beträge und Scores werden mit reproduzierbaren Regeln aus den hochgeladenen Dokumenten berechnet. Die KI erläutert diese Zahlen nur.
Kein Score bei fehlenden Daten
Fehlen Daten, steht auf dem Bildschirm „Daten ausstehend“; es wird nicht geschätzt.
Jeder Schritt protokolliert
Hochladen, Freigaben, Ausschlüsse und Berichtsdownloads werden im Prüfprotokoll erfasst. Ausgeschlossene Dokumente werden nicht gelöscht.
Verschlüsselte Speicherung
Hochgeladene Dateien werden verschlüsselt gespeichert; der Dateityp wird anhand des Inhalts geprüft.
KI ist optional
Assistent und Dokumentenerkennung (OCR) werden mit Zustimmung des Nutzers aktiviert; ein Unternehmensadministrator kann sie unternehmensweit abschalten.
Datenschutzrechte in der Anwendung
Datenschutzhinweis, Einwilligungsverlauf, Export personenbezogener Daten und Löschanfragen sind in der Anwendung verfügbar.
Häufige Fragen
Ersetzt AI CFO den Steuerberater?
Nein. Buchhaltung und Steuererklärungen sind Aufgabe des Steuerberaters. AI CFO macht diese Daten für die Geschäftsführung verständlich, zeigt Risiken früh und erleichtert die Abstimmung mit dem Steuerberater.
Berechnet die KI die Zahlen?
Nein. Alle Beträge werden regelbasiert aus den hochgeladenen Dokumenten berechnet. Die KI erläutert nur die fertigen Zahlen und beantwortet Fragen.
Welche Dokumente kann ich hochladen?
Summen- und Saldenlisten (Excel/PDF), E-Rechnungen und E-Archiv-Belege (XML/PDF), Kontoauszüge (Excel/CSV), Umsatzsteuer- und Sozialversicherungsbescheide, Steuerzahlungsbelege und Lohnabrechnungen. Fotos von Belegen werden mit der optionalen OCR-Funktion gelesen.
Verbindet es sich mit meiner Bank oder meinem E-Rechnungssystem?
Nein. Dokumente werden als Dateien hochgeladen; eine direkte Verbindung zur Bank oder Steuerbehörde gibt es nicht.
Verlassen meine Daten das Land?
Dokumente und Finanzdaten werden verschlüsselt auf dem AI-CFO-Server gespeichert. Nur wenn Sie den KI-Assistenten oder OCR aktivieren, wird die jeweilige Frage oder das Bild an den KI-Anbieter gesendet. Beide Funktionen sind standardmäßig deaktiviert.
Kann ich mehrere Unternehmen verwalten?
Ja. Unter einer Gruppe lassen sich mehrere Unternehmen anlegen; Nutzer erhalten Berechtigungen pro Unternehmen.
Bewerten wir AI CFO gemeinsam.
Wir hören uns Ihre Finanzprozesse an und planen die passende Einrichtung.