Punteggio di salute finanziaria
Un punteggio su 100 composto da liquidità, redditività, flussi di cassa, indebitamento, qualità degli incassi e conformità finanziaria, valutato per settore.
AI CFO
Carica i tuoi documenti: AI CFO ricostruisce il quadro finanziario della tua azienda.
Un assistente di direzione finanziaria per le PMI che riunisce bilanci di verifica, fatture elettroniche, estratti conto e documenti fiscali, e calcola salute finanziaria, liquidità e rischi da dati verificati.
Che cos'è AI CFO?
Nella maggior parte delle PMI il quadro finanziario si riduce al bilancio di verifica che arriva dal commercialista a fine mese; liquidità, crediti, imposte e rischi restano sparsi tra i documenti. AI CFO riunisce questi documenti in un unico punto. Quando vengono caricati bilanci di verifica, fatture elettroniche, estratti conto e liquidazioni IVA e contributive, il sistema riconosce ogni documento, lo assegna al periodo corretto, esclude i duplicati e abbina i movimenti bancari alle fatture.
Con i dati completi, la direzione ottiene un punteggio di salute finanziaria su 100, indicatori di liquidità e redditività, una vista di cassa a 90 giorni e avvisi sulle operazioni non spiegate. Tutte le cifre sono calcolate con regole a partire dai documenti caricati; l'IA serve solo a spiegare queste cifre verificate e a rispondere alle domande.
Quali problemi risolve
- Dati sparsiIl bilancio dal commercialista, le fatture sul portale, gli estratti in banca, le liquidazioni nelle e-mail. Tutto si riunisce in un'unica schermata.
- Rischi invisibiliUscite bancarie senza giustificativo, imposte non pagate e crediti scaduti vengono segnalati automaticamente.
- Documenti nel periodo sbagliatoOgni documento è assegnato al mese giusto in base alla propria data. Se la stessa fattura viene caricata due volte, non viene conteggiata due volte.
- Cifre difficili da leggereBilancio di verifica e stato patrimoniale diventano sintesi, punteggi e grafici comprensibili per la direzione.
- Scambi continui con il commercialistaUna domanda su un'operazione arriva al commercialista con un clic, insieme alla registrazione collegata.
Dal documento alla decisione in quattro passaggi
- 1 · CaricaTrascina bilanci di verifica, fatture elettroniche e di archivio, estratti conto, liquidazioni IVA e contributive, ricevute di pagamento delle imposte e cedolini.
- 2 · AI CFO organizzaOgni documento viene riconosciuto per tipo e assegnato al periodo corretto; duplicati e documenti fuori periodo vengono esclusi. I movimenti bancari vengono abbinati automaticamente a fatture e pagamenti di imposte.
- 3 · Verifica la preparazione dei datiPrima di generare un punteggio, il sistema controlla che i documenti obbligatori del periodo siano completi ed elenca quelli mancanti. Con dati incompleti non si fanno stime.
- 4 · DecidiPunteggio di salute finanziaria, schede degli indicatori, vista di cassa, registri dei rischi e report PDF/Excel con un clic sono pronti. Puoi fare le tue domande all'assistente AI CFO.
Funzionalità principali
Centro documenti
Trascina i documenti; tipo, periodo e importo vengono letti automaticamente, duplicati e documenti fuori periodo vengono esclusi senza essere eliminati.
Il punteggio viene generato solo se i documenti obbligatori del periodo sono completi; ciò che manca viene indicato per nome.
Riconciliazione bancaria
I movimenti bancari vengono abbinati a fatture, pagamenti di imposte e contributi; un'operazione senza corrispondenza genera un avviso.
Analisi finanziaria
Cascata del conto economico, stato patrimoniale e capitale circolante, indice di liquidità, anzianità dei crediti e tempi di incasso in un'unica pagina.
Sintesi per il titolare, CFO dettagliato, flussi di cassa, imposte e contributi, redditività e incentivi; mensile, 3, 6, 12 mesi o annuale; PDF e file Excel di 16 fogli.
Rischi e registrazioni
Ogni rischio viene aperto come una registrazione: se ne segue lo stato, si aggiungono note, si invia al commercialista con un clic e ogni passaggio viene tracciato.
Assistente AI CFO
Risponde a domande come «Perché la liquidità è calata questo mese?» con le cifre verificate dell'azienda; non inventa numeri e risponde «nessun dato» quando i dati mancano.
A chi si rivolge
Titolari e direttori generali di PMI
Chi vuole vedere liquidità, redditività e rischi dell'azienda in un'unica schermata senza creare un team finanziario.
Responsabili finanza e contabilità
Chi vuole velocizzare i controlli di fine mese, la riconciliazione bancaria e il reporting direzionale.
Gruppi con più società
Chi vuole seguire le società del gruppo da un unico account, con permessi per società.
Commercialisti
Chi vuole ricevere e gestire le domande dei clienti insieme alla registrazione collegata.
Le cifre le determinano i documenti, non l'IA.
Calcolo basato su regole
Tutti gli importi e i punteggi sono calcolati dai documenti caricati con regole ripetibili. L'IA si limita a spiegarli.
Nessun punteggio con dati incompleti
Se mancano dati, sullo schermo compare «dati in attesa»; non si fanno stime.
Ogni passaggio è tracciato
Caricamenti, approvazioni, esclusioni e download dei report vengono registrati nel registro di audit. I documenti esclusi non vengono eliminati.
Archiviazione cifrata
I file caricati sono conservati cifrati; il tipo di file viene verificato dal contenuto.
IA facoltativa
L'assistente e la lettura dei documenti (OCR) si attivano con il consenso dell'utente; l'amministratore può disattivarli per tutta l'azienda.
Diritti sui dati personali nell'app
Informativa privacy, cronologia dei consensi, esportazione dei dati personali e richiesta di cancellazione sono disponibili nell'applicazione.
Domande frequenti
AI CFO sostituisce il commercialista?
No. Contabilità e dichiarazioni sono compito del commercialista. AI CFO rende questi dati comprensibili per la direzione, mostra prima i rischi e semplifica la comunicazione con il commercialista.
È l'IA a calcolare le cifre?
No. Tutti gli importi sono calcolati con regole dai documenti caricati. L'IA spiega solo le cifre ottenute e risponde alle domande.
Quali documenti posso caricare?
Bilanci di verifica (Excel/PDF), fatture elettroniche e di archivio (XML/PDF), estratti conto (Excel/CSV), liquidazioni IVA e contributive, ricevute di pagamento delle imposte e cedolini. Le foto degli scontrini vengono lette con la funzione OCR facoltativa.
Si collega alla mia banca o al mio sistema di fatturazione elettronica?
No. I documenti vengono caricati come file; non c'è un collegamento diretto con la banca o con l'amministrazione fiscale.
I miei dati lasciano il Paese?
Documenti e dati finanziari sono conservati cifrati sul server di AI CFO. Solo se attivi l'assistente IA o l'OCR la domanda o l'immagine viene inviata al fornitore di IA. Entrambe le funzioni sono disattivate per impostazione predefinita.
Posso gestire più società?
Sì. Si possono creare più società all'interno di un gruppo e assegnare agli utenti permessi per società.
Valutiamo AI CFO insieme.
Ascoltiamo i tuoi processi finanziari e pianifichiamo l'implementazione più adatta.