Puntuación de salud financiera
Una puntuación sobre 100 compuesta por liquidez, rentabilidad, flujo de caja, endeudamiento, calidad de cobro y cumplimiento financiero, evaluada según el sector.
AI CFO
Suba sus documentos y deje que AI CFO trace el panorama financiero de su empresa.
Un asistente de dirección financiera para pymes que reúne balances de comprobación, facturas electrónicas, extractos bancarios y documentos fiscales, y calcula la salud financiera, la tesorería y los riesgos a partir de datos verificados.
¿Qué es AI CFO?
En la mayoría de las pymes, la visión financiera se reduce al balance de comprobación que envía el contable a final de mes; la tesorería, los cobros, los impuestos y los riesgos quedan dispersos en distintos documentos. AI CFO reúne esos documentos en un solo lugar. Al subir balances, facturas electrónicas, extractos bancarios y liquidaciones de IVA y seguridad social, el sistema reconoce cada documento, lo asigna al periodo correcto, descarta duplicados y concilia los movimientos bancarios con las facturas.
Con los datos completos, la dirección obtiene una puntuación de salud financiera sobre 100, indicadores de tesorería y rentabilidad, una previsión de caja a 90 días y alertas sobre operaciones sin explicar. Todas las cifras se calculan mediante reglas a partir de los documentos subidos; la IA solo se utiliza para explicar estas cifras verificadas y responder preguntas.
Qué problemas resuelve
- Datos dispersosEl balance en el contable, las facturas en el portal, los extractos en el banco, las liquidaciones en el correo. Todo se reúne en una sola pantalla.
- Riesgos ocultosLas salidas bancarias sin justificante, los impuestos impagados y los cobros vencidos se señalan automáticamente.
- Documentos en el periodo equivocadoCada documento se asigna al mes correcto según su propia fecha. Si la misma factura se sube dos veces, no se cuenta dos veces.
- Cifras difíciles de leerEl balance de comprobación y el balance se convierten en resúmenes, puntuaciones y gráficos que la dirección entiende.
- Idas y venidas con el contableUna pregunta sobre una operación se envía al contable con un clic, junto con el registro correspondiente.
Del documento a la decisión en cuatro pasos
- 1 · SubaArrastre y suelte balances, facturas electrónicas y de e-archivo, extractos bancarios, liquidaciones de IVA y seguridad social, justificantes de pago de impuestos y nóminas.
- 2 · AI CFO ordenaCada documento se reconoce por tipo y se asigna al periodo correcto; se descartan duplicados y documentos fuera de periodo. Los movimientos bancarios se concilian automáticamente con facturas y pagos de impuestos.
- 3 · Revise la preparación de datosAntes de generar una puntuación, el sistema comprueba si los documentos obligatorios del periodo están completos y enumera los que faltan. No se hacen estimaciones con datos incompletos.
- 4 · DecidaLa puntuación de salud financiera, las tarjetas de indicadores, la previsión de caja, los registros de riesgos y los informes PDF/Excel con un clic están listos. Puede hacer sus preguntas al asistente AI CFO.
Funciones destacadas
Centro de documentos
Arrastre y suelte documentos; el tipo, el periodo y el importe se leen automáticamente, y los duplicados y documentos fuera de periodo se apartan sin eliminarse.
La puntuación solo se genera si los documentos obligatorios del periodo están completos; lo que falta se muestra por nombre de documento.
Conciliación bancaria
Los movimientos bancarios se concilian con facturas y pagos de impuestos y seguridad social; una operación sin correspondencia genera una alerta.
Análisis financiero
Cascada de la cuenta de resultados, balance y fondo de maniobra, ratio de liquidez, antigüedad de cobros y periodo medio de cobro en una sola página.
Resumen para el propietario, CFO detallado, flujo de caja, impuestos y seguridad social, rentabilidad e incentivos; mensual, 3, 6, 12 meses o anual; PDF y archivo Excel de 16 hojas.
Riesgos y registros
Cada riesgo se abre como un registro: se sigue su estado, se añaden notas, se envía al contable con un clic y cada paso queda registrado.
Asistente AI CFO
Responde preguntas como «¿Por qué bajó la caja este mes?» con las cifras verificadas de la empresa; no inventa cifras y responde «sin datos» cuando faltan datos.
Para quién
Propietarios y directores generales de pymes
Quienes quieren ver la tesorería, la rentabilidad y los riesgos de la empresa en una sola pantalla sin crear un equipo financiero.
Responsables de finanzas y contabilidad
Quienes quieren agilizar los cierres mensuales, la conciliación bancaria y los informes de gestión.
Grupos con varias empresas
Quienes quieren seguir las empresas del grupo desde una sola cuenta, con permisos por empresa.
Asesores fiscales
Quienes quieren recibir y responder las preguntas de sus clientes junto con el registro correspondiente.
Las cifras las determinan los documentos, no la IA.
Cálculo basado en reglas
Todos los importes y puntuaciones se calculan a partir de los documentos subidos con reglas reproducibles. La IA solo explica estas cifras.
Sin puntuación con datos incompletos
Si faltan datos, la pantalla muestra «datos pendientes»; no se hacen estimaciones.
Cada paso queda registrado
Las subidas, aprobaciones, exclusiones y descargas de informes se anotan en el registro de auditoría. Los documentos excluidos no se eliminan.
Almacenamiento cifrado
Los archivos subidos se guardan cifrados; el tipo de archivo se verifica a partir del contenido.
IA opcional
El asistente y la lectura de documentos (OCR) se activan con el consentimiento del usuario; el administrador puede desactivarlos para toda la empresa.
Derechos de protección de datos en la aplicación
Aviso de privacidad, historial de consentimientos, exportación de datos personales y solicitud de supresión están disponibles en la aplicación.
Preguntas frecuentes
¿AI CFO sustituye al contable?
No. La contabilidad y las declaraciones son tarea del asesor fiscal. AI CFO hace que esos datos sean comprensibles para la dirección, muestra los riesgos antes y facilita la comunicación con el contable.
¿La IA calcula las cifras?
No. Todos los importes se calculan mediante reglas a partir de los documentos subidos. La IA solo explica las cifras obtenidas y responde preguntas.
¿Qué documentos puedo subir?
Balances de comprobación (Excel/PDF), facturas electrónicas y de e-archivo (XML/PDF), extractos bancarios (Excel/CSV), liquidaciones de IVA y seguridad social, justificantes de pago de impuestos y nóminas. Las fotos de tiques se leen con la función OCR opcional.
¿Se conecta con mi banco o mi sistema de facturación electrónica?
No. Los documentos se suben como archivos; no hay conexión directa con el banco ni con la administración tributaria.
¿Mis datos salen del país?
Los documentos y los datos financieros se guardan cifrados en el servidor de AI CFO. Solo si activa el asistente de IA o el OCR se envía la pregunta o la imagen correspondiente al proveedor de IA. Ambas funciones están desactivadas por defecto.
¿Puedo gestionar varias empresas?
Sí. Se pueden crear varias empresas dentro de un grupo y asignar permisos a los usuarios por empresa.
Evaluemos AI CFO juntos.
Escuchamos sus procesos financieros y planificamos la implantación adecuada.